Kripto Transfer Eşiği 30 Bin TL'ye Çıktı

Kripto varlık transferlerinde gönderici ve alıcı bilgilerinin paylaşılmasını gerektiren eşik 15 bin TL'den 30 bin TL'ye yükseltildi. Değişiklik, Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik'te yapılan düzenlemeyle geldi. 11845 sayılı Cumhurbaşkanı Kararı, 7 Ekim tarihli ve 33393 sayılı Resmî Gazete'de yayımlanarak aynı gün yürürlüğe girdi. Düzenleme, genel kimlik tespiti eşiğini de iki katına çıkarıyor.

Kripto transferi eşiği (24/A)

30.000 TLartış %100,00

Genel kimlik tespiti eşiği

370.000 TLartış %100,00

Elektronik transfer eşiği (24)

30.000 TLartış %100,00

Neler değişti?#

• Yönetmeliğin 5. maddesindeki genel kimlik tespiti eşiği 185 bin TL'den 370 bin TL'ye çıkarıldı.
• Aynı maddede kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin 15 bin TL'lik kimlik tespiti eşiği 30 bin TL oldu.
• Elektronik transferleri düzenleyen 24. maddedeki ve kripto varlık transferlerini düzenleyen 24/A maddesindeki 15 bin TL'lik eşikler 30 bin TL'ye yükseltildi.
• Kimliği daha önce tespit edilmiş müşteriler internet, mobil kanal ya da kayıtlı telefona SMS ile gönderilen tek kullanımlık kodla doğrulanırsa, işlemin niteliği ve risk düzeyine uygun olması şartıyla imza örneği alınmayabilecek.

Kullanıcı için pratik anlamı#

24/A maddesi, kripto varlık hizmet sağlayıcıları üzerinden yapılan transferlerde gönderen ve alıcıya ilişkin bilgilerin toplanıp karşı tarafa iletilmesini düzenliyor. Yeni eşikle birlikte bu yükümlülük artık 30 bin TL ve üzerindeki transferler için uygulanacak. Yani Türk platformları arasında ya da bir platformdan başka bir hizmet sağlayıcıya yapılan 15 bin ile 30 bin TL arasındaki transferlerde, önceki kurala göre istenen ek gönderici ve alıcı bilgisi artık zorunlu olmayacak. 30 bin TL ve üzerindeki transferlerde ise bu bilgiler istenmeye devam edecek.

Söz konusu eşikler en son Ocak 2023'te belirlenmişti. Kimlik tespitine ilişkin tutarlar, yükümlü kuruluşların müşteriden hangi işlem büyüklüğünden itibaren kimlik bilgisi ve belge isteyeceğini belirliyor. Değişiklik, Hazine ve Maliye Bakanlığı'na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) mevzuatı kapsamındaki yükümlüleri, dolayısıyla Türkiye'de faaliyet gösteren kripto platformlarını da doğrudan ilgilendiriyor.

Şüpheli işlem bildiriminde alt sınır yok#

Eşiklerin yükselmesi, denetimin gevşediği anlamına gelmiyor. Karar'ın aktardığına göre MASAK Genel Tebliği uyarınca şüpheli işlemler, herhangi bir parasal sınır gözetilmeksizin MASAK'a bildirilmeye devam edecek. Dolayısıyla eşiğin altında kalan bir transfer de şüpheli bulunursa yükümlüler tarafından bildirime konu olabilir.